一、微信 / 电话开口话术优化

（一）3 月 3 号前讲过的客户

优化后话术： 李姐，您好呀！我是 [姓名]。您还记得咱们之前聊过的泰康分公司吗？这不，咱们分公司即将迎来 24 周年司庆啦，为了庆祝这个特别的日子，公司特别推出了员工福利内部特供产品，每人仅有 2 个名额，我第一时间就想到了您呢！ 您也知道，之前 3 月 3 号那个 2.0% 产品停售的时候，好多客户都特别遗憾没抢到。现在央行行长都说了，今年还要降准降息，这终身锁定 2.0% 利率的产品，错过真的是一辈子的遗憾呀。这次公司司庆推出的内购特惠，只针对员工及家属才能享受，我特别感谢您这么多年的支持，特意给您留了一个名额。机会难得，咱赶紧锁定一份吧！您要是感兴趣，我给您详细介绍一下哦。

优化点：

1. 增加亲切感：开头加上“您好呀！我是 [姓名]”，让客户快速想起你，拉近关系。

2. 强调稀缺性：明确“每人仅有 2 个名额”，突出机会难得。

3. 唤起遗憾情绪：提到之前产品停售时客户的遗憾，强化这次机会的重要性。

4. 主动提供服务：结尾处提出“我给您详细介绍一下哦”，让客户感受到你的热情和专业。

（二）3 月 3 号前没讲过的客户

优化后话术： 李姐，您好！最近的新闻您关注了吗？央行行长在 3 月 6 日全国人大会议经济主题记者会上说今年将择机降准降息呢！您看，一批中小银行已经闻风而动，率先开始降息了，最高降幅达 50 个基点。 现在 5 年期定存利率才 1.55%，接下来可能还要降，这可咋整呀？存钱利息太低不甘心，投股基风险又太高不安心。您说是不是呀？现在赚钱不易，保钱更难，老百姓都在寻找安全的优质资产呢。要是有一个既能保证安全到终身，预期收益又能达到 3% 的方式，您想了解一下不？要是感兴趣，我给您详细讲讲哦。

优化点：

1. 引导客户关注：通过提问“您关注了吗”引导客户关注经济动态，引起兴趣。

2. 用数据说话：列举银行降息数据和定存利率，让客户直观感受现状。

3. 引发共鸣：用“您说是不是呀”引导客户表达自己的想法，增加互动性。

4. 突出产品优势：明确“安全到终身，预期收益能达到 3%”，吸引客户进一步了解。

二、活动邀约话术优化

（一）世家老客户

优化后话术： 张姐，好久没联系啦，您最近过得怎么样呀？您之前入手的世家系列产品，这眼光真的太独到了！事实也证明，您当初的选择有多明智呀。3 月 3 日面向客户的鑫享世家，已经全面下线了呢。 这次来呢，是跟您分享个超棒的好消息！迎司庆，公司其他渠道仅有的一款仅限内部员工购买的福利产品给我们销售啦，每人限购两件，时间很短暂，仅有 3000 件，抢到就是赚到呀。我自己已经留了一件，另一件我第一时间就想着给您，您一直这么支持我，这种好事必须先告诉您呀。 今天下午公司有专门的权益告知会，详细讲讲这个产品有多厉害。您一定来哦，我给您留好座啦！到时候我去接您，我们一起听一听，顺便再聊聊家常，您看怎么样呀？

优化点：

1. 拉家常式开头：用“好久没联系啦，您最近过得怎么样呀”拉家常，让客户感受到关心。

2. 肯定客户选择：强调客户之前选择世家系列产品的明智，增加信任感。

3. 突出产品稀缺性：明确“每人限购两件，仅有 3000 件”，突出机会难得。

4. 增加互动性：提出“一起去听一听，顺便再聊聊家常”，让客户更有参与感。