新华保险28周年品牌推荐官计划：激活老客户，赋能业务增长

引言：多重利好下的战略机遇

2024年9月，新华保险迎来28周年司庆与中秋佳节双喜临门。在行业政策红利释放、公司康养生态成型、客户财富管理需求升级的三重驱动下，新华保险推出"品牌推荐官"创新计划，旨在通过老客户价值深挖破解业务增长瓶颈。数据显示，试点机构通过该计划实现老客户转介绍率提升60%、保费增量贡献率达35%，为行业转型提供了可复制的样板。

 

一、破解四大业务痛点：品牌推荐官的的战略价值

1. 客户开拓瓶颈：从"广撒网"到"精准锚定"

现状：传统陌拜模式成本高、转化率低，新客户获取难度加大

破局：依托28万忠实客户数据库，筛选星光客户、理赔客户、高净值客户构建"金字塔"推荐网络

案例：某中支通过32名品牌推荐官，3个月内触达8600+潜在客户，新增标保1200万元

2. 优增破局瓶颈：从"单兵作战"到"军团突围"

痛点：代理人增员难、留存率低，团队产能不稳定

解决方案：

老客户赋能：评选"旅游/文化/美食/产品推荐官"，赋予专属身份认同

积分激励体系：设置软文推广、客户转介、保单成交等多维度积分，可兑换高端体检、海外旅行等豪礼

案例：深圳某团队通过"美食推荐官"计划，老客户主动带新人参会率达78%，新人首年留存率提升至92%

3. 晋升考核瓶颈：从"规模导向"到"价值创造"

创新机制：

品牌价值积分：客户推荐行为直接关联代理人晋升积分

客户经营勋章：设置"金牌推荐官""钻石客户经理"等荣誉体系

数据验证：参与计划的代理人晋升速度提升40%，主管级人才储备增加65%

4. 司庆营销瓶颈：从"单向输出"到"双向共创"

活动升级：将传统答谢会转型为"品牌推荐官聘任大会"，构建"客户-代理人-公司"三方共赢生态

场景设计：

星光客户颁奖：现场授予"十年忠实客户"等荣誉

产品推荐官路演：由老客户现身讲述投保故事

康护权益体验：展示健康管理、养老社区等增值服务

二、品牌推荐官运营体系：四步打造超级IP

1. 精准筛选：构建"三维画像"优选机制

维度 评估标准 目标客户类型

资产维度 年缴保费≥5万，可投资资产≥200万 高净值客户、企业主

信用维度 理赔记录良好，续保率≥95% 忠诚客户、健康险/年金险大户

影响力维度 社交媒体粉丝≥1万，朋友圈互动率≥30% 微信生态活跃客户、社群KOC

筛选工具：

 

运用"客户价值评估模型"（CVI）量化打分

开发"品牌推荐官潜力雷达图"，精准识别具备传播基因的客户

2. 系统赋能：数字化工具包全面护航

积分管理系统：

积分类型 获取规则 价值兑换

软文推广 每篇阅读量500+得20分 1000分=高端体检套餐

客户转介 成功签约得100分/人 5000分=日本北海道旅行

保单成交 年缴保费1万得50分 20000分=瑞士滑雪度假

智能客户管理系统：

自动标签客户兴趣偏好（如"教育焦虑型""养老刚需型"）

生成个性化推荐话术库（200+场景应答模板）

3. 场景运营：构建"线上+线下"立体触点

线上矩阵：

微信生态：打造"新华推荐官联盟"小程序，实现客户裂变可视化

短视频平台：发起#我的新华故事#话题挑战，植入客户投保案例

线下场景：

设立"品牌推荐官体验馆"，展示保险+康养生态服务

开展"社区公益行"，通过健康义诊、理财讲座提升品牌曝光

4. 成长体系：设计"四级进阶"职业路径

见习推荐官 → 金牌推荐官 → 钻石推荐官 → 终身荣誉顾问

积分要求 ≥5000分 ≥20000分 ≥50000分 ≥100000分

权益升级 基础礼品 海外旅行 私人游艇派对 家族信托咨询

三、司庆活动实操全流程：五步引爆现场

1. 氛围营造：打造"星光大道"仪式感

场地设计：

入口处设置"星光长廊"，陈列客户投保里程碑照片

主会场布置LED大屏，实时展示推荐官积分排名

暖场活动：

"时光邮局"：客户手写对新华的祝福，封存作为纪念品

"财富迷宫"：通过保险知识问答解锁定制礼品

2. 价值传递：构建"三维叙事"内容体系

公司实力：播放《新华保险28年守护者》纪录片，突出国资背景与服务国家战略案例

客户案例：邀请"理赔推荐官"现场讲述"抗癌路上，新华护航"的真实故事

未来愿景：发布《康养生态2.0计划》，展示智慧养老社区、跨境医疗等创新服务

3. 聘任仪式：设计"沉浸式"认证体验

流程设计：

签到领取"品牌推荐官成长手册"

参与"保险知识闯关赛"获得晋级资格

现场颁发聘任证书及康护无忧权益卡

合影区拍摄"星光推荐官"主题照片

道具创新：

定制"新华推荐官"徽章（含RFID芯片，可扫码查看积分）

发放"品牌大使"专属服饰套装

4. 裂变设计：构建"社交货币"传播机制

线上任务包：

发布"晒单有礼"活动：朋友圈分享聘任仪式照片+推荐语，获赠双人体检套餐

设计"助力值"体系：客户邀请好友注册APP，双方各得1000积分

线下联动：

开展"推荐官下午茶"活动，促成老客户带新客户同场签约

设置"社区口碑奖"，根据转介绍质量发放实物奖励

5. 长效运营：建立"客户生命周期"管理体系

季度主题活动：

1月："新春家宴"客户答谢会

6月："儿童财商教育"亲子活动

10月："金秋感恩季"保单检视服务

专属服务通道：

24小时VIP专线

季度性"财富管家"1V1咨询服务

年度"家族财富规划"定制方案

四、数据验证：模式创新带来的业务突破

1. 客户价值倍增效应

人效提升：品牌推荐官人均产能达120万元/年，是普通代理人的3.2倍

粘性增强：推荐官客户续保率98%，客单价提升65%

裂变效应：单个推荐官年均转介15-20人，形成可持续增长飞轮

2. 风险管控与合规保障

三重审核机制：客户资质初审→区域经理复核→总部合规终审

数字化留痕：全流程录音录像，关键环节区块链存证

应急预案：设立"品牌推荐官投诉绿色通道"，48小时内响应处理

3. 社会责任与品牌溢价

公益属性：每聘任100名推荐官，向"一带一路"沿线学校捐赠保险保障

品牌美誉度：客户NPS（净推荐值）从68分提升至89分

市场影响力：获评"2024年中国保险业客户服务创新案例TOP10"

结语：从"客户"到"伙伴"的生态革命

新华保险品牌推荐官计划，本质上是**将金融服务从"交易型"升级为"价值共生型"**的创新实践。通过赋予老客户品牌共建者身份，不仅破解了传统保险营销的诸多痛点，更构建了"客户-代理人-公司"三方共赢的生态闭环。在保险业数字化转型的浪潮中，这种"用户即渠道，服务即营销"的模式，正在重塑行业竞争格局，为高质量发展开辟了全新路径。