立足四定，谋新育发展——理财中心新人育成汇报

引言：从“野蛮生长”到“体系化育成”的蝶变

在保险行业竞争日趋激烈的背景下，**市理财中心通过“四定生产模式”构建了一套科学化、系统化的新人育成体系，实现从“输血式培养”到“造血式成长”的跨越式发展。2024年数据显示，新人有效达成占比稳步提升至35%，新晋主管中新人占比突破50%，印证了“四定模式”在人才梯队建设中的核心价值。

 

一、四定生产模式：打造新人成长的“动力引擎”

（一）周四定：从“游戏化激励”到“战略化工具”的进化

起源与迭代：

2019年，面对新人流失率高达40%的困境，理财中心创新推出“周四定”机制。初期以水果奖励为噱头，通过游戏化形式吸引主管参与新人辅导，三个月内参与率从15%提升至60%。随着《保险代理人监管规定》的出台，周四定逐步升级为“师徒联展周四定”，形成“定时、定量、定人、定政策”的标准化流程。

 

3.0版本核心机制：

 

定时：每周一早会申报帮扶对象，确保全年52周无缝衔接

定量：主管每周至少帮扶3名新人，完成“建库-邀约-促成”全流程

定人：建立“主管-新人”1:5配对机制，实行“老带新”责任包干

定政策：设置阶梯奖励（如促成首单奖励200元、有效举绩奖励500元）

数据验证成效：

 

实施三年间，新人留存率从32%提升至78%

主管人均带教新人数量从1.2人增至4.5人

周四定直接促成保费规模突破2000万元/年

（二）师徒联展：构建“三维赋能”体系

技能赋能：

 

每周四开展“技能提升训练营”，涵盖“521客户摸底法”“FABE话术优化”等实战课程

开发“新人成长护照”，记录136项技能达标节点

场景赋能：

 

综金资源开拓：10位绩优新人组成“尖刀班”，通过“周四定”完成120条资源开发，转化率超35%

八走进获客：组建30人社区服务小分队，累计开展200+场活动，获取精准客户2000+

数据赋能：

 

师徒联展促成率同比提升2.1倍

新人首年保费产能从18万元增至45万元

综金资源开发成本降低40%

二、新人平台搭建：构建“五维成长生态”

（一）分层平台设计

平台类型 参与人群 核心目标 典型案例

客户服务会 一年内新人 建立客户关系管理系统 8月新人平台促成4单稳赢，保费3.8万

八走进观影平台 社区服务团队 拓展陌生客户 单场活动转化135人，获37个预约

旅说会 星级新人 高端客户经营 季度达成12位VIP客户签约

个品会 资深从业者 批量经营缘故客户 单次会议促成8单百万年金险

（二）平台运营标准化

流程管控：

 

实施“521展演制”（5次模拟-2次检视-1次实战）

开发“平台效能追踪系统”，实时监控客户到访率、转化率

激励机制：

 

设立“平台之星”月度评选（含10项专项奖励）

推行“积分兑换制”，累计积分可兑换培训资源

技术支撑：

 

搭建“智慧保典”APP，内置200+实战话术库

应用VR模拟系统，还原12种典型客户场景

三、数据见证：育成体系的“裂变效应”

（一）新人成长曲线

留存率：从2019年的28%提升至2024年的82%

产能爬坡：首年保费从12万元增至54万元（3倍增长）

晋升速度：新人主管平均任职周期从24个月缩短至14个月

（二）团队结构优化

主管梯队：新晋主管占比从30%提升至58%

人才密度：每百人团队配置1.2名内训师（行业平均0.5人）

效能标杆：培育出32位“百万保费精英”，占总产能的45%

（三）风险防控成效

投诉率：从6.8%降至1.2%

合规达标率：100%通过监管机构检查

流失预警准确率：AI模型预测准确率达92%

四、未来规划：构建“数字驱动”的育成新生态

（一）三大战略方向

科技赋能：

 

开发“AI育成助手”，实现个性化成长路径规划

搭建“数字孪生训练场”，1:1还原真实展业场景

生态共建：

 

与三甲医院共建“健康保险服务站”

联合社区打造“15分钟便民服务圈”

全球化布局：

 

建立跨境新人育成基地，引进香港保险精英培训体系

开发“一带一路”主题育成课程

（二）2025年关键指标

新人有效达成率：突破40%

数字化工具覆盖率：100%

综合金融服务率：60%客户配置保险+基金+信托

结语：以“四定”铸就保险铁军

从国美危机的保单质押贷款到理财中心的四定育成体系，保险行业正在经历从“产品推销”到“价值管理”的深刻转型。**市理财中心通过“周四定”机制和分层平台建设，不仅实现了新人育成的规模化突破，更构建了可复制、可推广的保险人才发展范式。在数字化浪潮与老龄化社会的双重机遇下，这场关于“人”的培育革命，正在重塑中国保险业的未来格局。