破局奋进新薪向荣：XX保险二季度队伍建设方案解读与战略前瞻

 

在保险行业深度转型与市场竞争加剧的背景下，XX分公司直面队伍老龄化、客户迭代断层及业务与队伍发展失衡等挑战，于2025年4月推出“破局奋进，新薪向荣”二季度队伍建设方案。该方案以“有效增员建队伍、建立模式抓基础、尊重规律促业务”为核心，旨在通过专业化、职业化、综合化改革，抢占中高端市场先机，实现高质量发展。

 

一、直面痛点：破解行业转型困局

1. 精英结构失衡，新生代培养迫在眉睫

数据显示，2023-2024年XX标保TOP100精英中，55岁以上占比达38%，高中及以下学历占比63%。这一群体虽经验丰富，却难以匹配中高端客户对专业服务与数字化工具的需求。与此同时，年轻客群（25-34岁）占比仅4.04%，人才断层严重。

 

2. 业务与队伍发展剪刀差扩大

2024年XX个险渠道业务贡献度为13.22%，而队伍贡献度仅为10.96%，两者差距达2.26%。队伍规模增长乏力，预算目标达成承压，暴露出现有模式依赖“人海战术”的局限性。

 

3. 机构数量制约规模化发展

当前XX仅有15家经营机构，日均参会人力虽高于全省均值，但机构绝对数少直接影响参会规模与资源整合能力，限制了队伍快速扩张的可能性。

 

二、战略升级：聚焦“综金生态”与“专业赋能”

1. 构建“产寿融合+保银协同”生态圈

面对客户对综合金融服务需求的上升，XX联合财险与广发银行启动“X金服”项目，打造“寿险+综合金融”一体化服务平台。通过整合存款、贷款、理财、保险等产品，为客户提供全生命周期财富管理方案，实现“一次签约、终身服务”。

 

2. 推行“客资建队伍”新模式

以“6+1”重点工作部署为核心，通过“晋-增-育-留-优”循环体系，推动队伍专业化转型：

 

招募端：实施“金融保险规划师”计划，吸引高学历、高素质人才加入；

培训端：强化新人“黄金宝典”建库、触达客户能力培养，建立积分成长体系；

留存端：通过“金色星期三”“强新活动”等专项奖励，提升新人归属感与留存率；

晋升端：设置“周连单奖”“万C连续奖”，激发队伍活力，缩短晋升周期。

三、政策护航：多维激励驱动高质量发展

1. 招募与育成双轨并行

新人招募奖：签约“金融保险规划师”并完成启航营培训者，可享底薪支持与阶梯式奖励（最高2500元/月）；

伯乐奖：推荐新人达标即获500-1000元奖励，强化团队裂变效应；

年终奖：一年内新人若达成全勤、参会率等条件，可获12000元奖励，体现长期价值导向。

2. 职业习惯与专业能力并重

周连单奖：连续达成长险举绩者获递增奖励，鼓励高频出单；

星级人力支持：月均星级人力达标者享受80%-100%费用补贴，强化精英标识；

综合金融培训：通过产寿融合课程、高净值客户服务等专项培训，提升队伍跨领域作战能力。

3. 费用与考核联动机制

增员费用支持：月均增员率达6%以上，最高可获3万元团队费用；

留存质量调节：新人13个月考核留存率低于6%或健康险继续率低于75%，费用全额扣减，倒逼队伍精细化管理。

四、目标前瞻：从“规模扩张”到“价值深耕”

二季度队伍建设目标明确：

 

规模目标：月均增员率10%-12%，新增“金融保险规划师”300人以上；

质量目标：月均星级人力突破1000人，晋组率达1.5%；

效能目标：通过“综金生态”转化率提升，推动业务贡献度与队伍贡献度差距缩小至1%以内。

结语：以改革之姿拥抱时代机遇

XX分公司的二季度方案不仅是短期业绩冲刺的工具，更是长期战略转型的宣言。通过打破传统销售模式、构建专业人才梯队、深化产寿协同生态，其有望在中高端市场开辟新蓝海，实现从“规模领先”到“价值引领”的跨越式发展。在保险行业回归保障本源的浪潮中，唯有以客户为中心、以专业为根基，方能在变革中立于不败之地。