顺风而行，顺势而动：客户转增员名单整理与产能提升策略

在保险行业中，客户转增员是一种高效的业务拓展方式，它不仅能帮助我们扩大业务规模，还能提升团队的整体产能。

 

一、客户转增员的重要性

客户转新人人均产能是其他增员的2-20倍，这一数据充分说明了高客转优增的巨大潜力。银钻及以上客户对保险的认可、对公司的认可以及对代理人的认可，使他们成为理想的增员对象。他们不仅自身有钱，而且身边也不缺有钱的人，这为保险业务的拓展提供了广阔的空间。

 

二、怎样做好客户转增员名单整理

做好客户转增员名单整理是迈好增员的第一步。以下是具体的步骤和原则：

Part 1 列名单的3个原则

按客户等级，从高往低列好客户名单：这意味着我们应该优先考虑那些最有可能成为增员的客户，即银钻及以上客户。

不要自我设限，敢于开口：不要因为担心被拒绝而不敢提出邀请，每一次尝试都是一个机会。

不管邀约成功与否，一定要索取转介绍：即使客户不愿意加入，也可以请求他们提供潜在的增员名单。

Part 2 优秀人才基础画像

在确定优秀人才的基础画像时，我们关注以下几个方面：

有赚钱的欲望：这是推动个人不断前进的内在动力。

有钱：经济基础是考虑的重要因素，有钱的人更有可能投资于自己的事业。

人脉资源广：广泛的人脉资源有助于业务的快速拓展。

Part 3 做好客户KYC分析

KYC（Know Your Customer）分析是了解客户、挖掘客户需求的重要工具。通过KYC九宫格，我们可以收集客户的详细信息，并分析他们的事业痛点。

 

家庭情况

客户基本情况：包括姓名、性别、年龄、职业、联系方式等。

家庭背景：家庭成员的基本情况，如家庭成员数量、职业等。

企业情况

事业发展：客户目前或过往从事的职业，以及他们的职业发展情况。

保险保障情况

购买保险情况：客户购买的保险类型和金额，如理财险、重疾险等。

投资情况

财产状况：包括房产、现金、企业、收入等。

银行情况

银行往来：客户的银行账户情况，如存款、贷款等。

兴趣爱好

兴趣爱好：客户的个人兴趣和爱好，这有助于建立更深层次的联系。

通过以上信息，我们可以更准确地分析客户的需求和痛点，从而提供更有针对性的服务。

 

三、高客转优增的优势

高客转优增具有以下优势：

对保险的认可：高客通常对保险有较深的认识，这使得他们更容易接受保险业务。

对公司的认可：他们对公司的信任和认可，有助于他们成为公司的忠实拥趸。

对代理人的认可：代理人的专业能力和服务态度，是高客转优增的关键。

 

四、锁定目标人群

公司将整理名单进行下发，帮助代理人锁定目标人群。以下是目标人群的特点：

银钻及以上客户：这些客户具有较高的经济实力和人脉资源。

有团队资源的人群：他们不仅有客户资源，还有团队资源，这为业务拓展提供了双重保障。

有时间有意愿的人群：他们有时间投入到保险业务中，并且有强烈的赚钱欲望。

 

五、结语

天下事有难易乎？为之，则难者亦易矣；不为，则易者亦难矣。——《为学一首示子侄》。这句话告诉我们，任何事情，只要我们去做，难的也会变得容易；如果不去做，容易的也会变得难。在客户转增员的过程中，我们需要积极行动，不断探索和实践，才能让成功成为自然。

 

通过以上分析，我们可以看到，客户转增员不仅是一种有效的业务拓展方式，也是一种提升团队产能的重要手段。通过精准的客户名单整理和KYC分析，我们可以更好地挖掘客户的潜力，将他们转化为我们的增员，从而实现团队的快速发展和业绩的提升。让我们顺风而行，顺势而动，让成功成为自然。