新人衔接训练：年金险销售逻辑

在金融保险领域，年金险作为一种长期财务规划工具，对于个人和家庭的财务安全具有重要意义。

一、课程目标

本次训练的目标包括：

 

掌握社保的要点：了解社会保险的基本框架和提供的核心保障。

掌握商保养老医疗的特点：识别商业保险在养老和医疗方面的独特优势。

掌握社保商保V型图：通过图形化的方式，清晰展示社保与商保的互补关系。

二、课程内容

年金险销售概述

年金险销售的关键在于给客户一个购买的理由，分析客户面临的棘手问题，并提供解决方案。这包括：

 

资产配置分析：为客户提供一个全面的资产配置视角，让他们理解年金险在其中的作用。

直击客户痛点：识别并解决客户在财务规划中遇到的具体问题。

保险工具的不可替代性：强调保险的法律属性和独特功能。

持续稳定的现金流：展示年金险如何为客户提供稳定的财务支持。

产品及计划书介绍：提供具体的产品信息和个性化的财务规划方案。

少儿年金销售逻辑

在少儿年金销售中，我们关注的是如何为子女的教育和未来提供财务保障。

 

教育金理念：强调教育的重要性和提前规划的必要性。

面临的棘手问题：分析教育支出的增长趋势和家庭收入的变化，以及如何平衡这两者。

留学费用表：提供留学费用的概览，让客户对教育投资有更清晰的认识。

保险的四个要素：安全性、收益性、专属性和灵活性，确保资金专门用于子女教育。

养老年金销售逻辑

养老年金销售的核心在于如何为客户规划一个稳定而舒适的退休生活。

 

养老风险：识别和解释老龄化、少子化和长寿化带来的养老风险。

退休年龄改革：讨论延迟退休的影响和客户应如何应对。

老龄化进程：分析中国老龄化的趋势和对个人养老规划的影响。

高品质养老成本：计算高品质养老所需的总费用，让客户对退休生活有明确的财务预期。

养老金替代率：解释养老金涨幅与在职工资涨幅之间的关系，强调补充养老金的重要性。

三、教学方法和辅助工具

本次训练采用讲授+互动+训练的方式，辅以PPT、准客户100案例和通关表等教学工具，确保学员能够在理论和实践中都有所收获。

 

四、通关演练

训练的最后部分是通关演练，要求学员两人一组，一人扮演客户，一人扮演业务员，进行角色扮演和销售演练。通过这种实战演练，学员可以更好地掌握邀约话术和销售技巧。

 

五、结语

通过本次训练，新人将对年金险销售有一个全面的了解，掌握社保和商保的结合使用，以及如何针对不同客户群体（如少儿和养老）进行有效的销售。这不仅提升了个人的专业知识和销售技能，也为更好地服务客户、满足他们的需求打下坚实的基础。记住，年金险销售不仅仅是推销产品，更是为客户提供一个安全、稳定和有尊严的未来。