中产家庭形成期的保险规划

一、复盘过往：直面现状，勇于挑战

在过去的几年中，保险行业经历了许多挑战和变化。根据数据显示，从2019年到2023年，定级小组229个，定级成功数为106个，定级成功率仅为46%。在职人员中，仅有49人，仍在主管职级的仅有14人，定级成功留存率仅为13%。这一系列数据反映出当前保险行业在人才引进和留存方面面临的严峻挑战。

 

现状分析

定级数量：229个，成功106个，成功率46%。

在职与离职：在职49人，离职180人，显示出人才流失严重。

保费贡献：总投入1010.4万，保费贡献985.4万，方案支出534.5万，基本法支出446.8万。

这些数据表明，外引高职级严格限制，导致团队不断萎缩，架构快速下滑。面对这样的现状，我们需要审慎引入人才，优化团队结构，以应对未来的挑战。

 

二、立足今朝：重磅利好，孕育新机

在当前的经济环境中，房地产政策的调整为保险行业带来了新的机遇。随着利率持续下行，叠加报行合一，行业正在进行深度转型，蕴藏着大量的经验丰富、优质的同业人才待寻觅和发掘。

 

行业机遇

政策支持：2024年1月1日至8月10日，已有超千家保险公司分支机构退出，市场竞争加剧。

人才引进：通过引入优秀的同业人才，提升团队的专业能力和市场竞争力。

三、革新启航：全新标准，责任在肩

在新的政策背景下，我们需要制定全新的标准，以确保人才引进的质量和效率。通过建立明确的评级标准，我们可以更好地评估和引进优秀人才。

 

评级标准

个人引进：三年内入围过IDA、MDRT的人员。

团队引进：同业主管，需经过严格的背调和审核。

费用补贴

个人引进：原则上不超过在同业上一年度累计获取的佣金的70%。

团队引进：原则上不超过在同业上一年度累计FYC的70%。

通过这些措施，我们可以确保引进的人才能够为团队带来实际的业绩提升，推动公司的发展。

 

四、总结

在面对行业挑战的同时，我们也要抓住机遇，积极引入优秀人才，提升团队的专业能力。通过建立明确的评级标准和费用补贴政策，我们可以更好地实现人才的引进和留存，推动公司的高质量发展。在这个过程中，保险不仅是风险管理的工具，更是实现财富增值和传承的重要手段。通过专业的服务和个性化的产品推荐，我们能够帮助客户实现他们的财务目标，提升他们的生活质量。

 

结语

在这个充满挑战与机遇的时代，唯有不断创新、拥抱变化，才能在竞争中立于不败之地。让我们共同努力，携手并进，迎接2025年的新征程！