衔接进科的黄金圈法则

 

管理学家西蒙·斯涅克提出的“黄金圈法则”是一种深刻的思维模式，它从三个核心维度—做什么（What）、怎么做（How）、为什么要做（Why）—剖析了伟大领导者和组织如何激励行动。这一法则不仅适用于领导和组织，也同样适用于业务实践，特别是在衔接进科的过程中，它能够帮助我们更好地理解和实施策略。

 

一、为什么要做衔接进科（Why）

衔接进科是保险业务中的一个重要环节，其核心目的是为了扩大服务人数、促成意向客户落单，并建立良好的关系。这一过程不仅能够提升客户满意度，还能增强客户忠诚度，为未来的业务发展奠定坚实的基础。通过衔接进科，我们可以在驻场末期补流，增加见面机会，从而更好地了解客户需求，提供更加精准的服务。

 

二、衔接进科具体做什么（What）

衔接进科涉及的具体工作内容包括：

驻场末期：在驻场服务中，尽可能覆盖更多的客户，通过向中小B汇报科室服务人数和未覆盖人员，提供办理建议，以及以团体投保收尾为由头，覆盖未办理客户。

驻场结束后一个月内：意向客户促成落单，递送赠险保单凭证，递送保单，并讲解贴金券的使用，同时做好服务闭环，为寻求转介绍做铺垫。

持续经营：以项目周期为单位，通过“天网、地网、人网”三网覆盖持续经营客户，实现全方位覆盖，包括线上活动、线下活动和老客户推动。

 

三、如何做衔接进科（How）

衔接进科的实施策略如下：

驻场末期：目的是覆盖更多客户，通过沟通要点和建议方法，如团体投保收尾，谨慎进科办理，以不影响集中驻场期间的氛围。

驻场结束后一个月内：目的是促成意向客户落单，通过递送赠险保单凭证、保单和讲解贴金券的使用，建立良好关系，并为转介绍做铺垫。

持续经营：通过常规1对1回访、集中式回访和推动费用来源，实现客户的持续维护和转化。具体方法包括递送回访礼、线下客户活动、月度线上活动、生日问候、续保服务等。

 

四、衔接进科的场景

衔接进科的场景包括驻场末期、驻场结束后一个月内和持续经营三个阶段。在每个阶段，我们都需采取不同的策略和方法，以确保客户服务的连续性和有效性。

 

五、衔接进科的黄金圈法则应用

Why——为什么要做衔接进科：衔接进科能够帮助我们扩大服务范围，增强客户关系，提升客户满意度和忠诚度，为未来的业务发展打下坚实基础。

How——衔接进科如何做：通过具体的操作要点和方法，如递送赠险保单凭证、保单讲解、官微操作等，我们能够为客户提供全方位的服务，建立信任，实现转化。

What——衔接进科具体做什么：衔接进科涉及的具体工作内容包括扩大服务人数、促成意向客户落单、建立良好关系等，这些都是实现业务目标的关键步骤。

 

六、结语

衔接进科的黄金圈法则为我们提供了一个清晰的框架，帮助我们理解为什么要做衔接进科、具体做什么以及如何做。通过这一法则，我们可以更有效地实施策略，提升客户服务水平，实现业务的持续增长。