续期服务与资源管理

在保险行业中，续期服务和资源管理是维持客户关系和业务增长的关键。以下是对续期服务与资源管理的详细介绍，包括基础服务、附加服务、增值服务和感动服务，以及如何有效管理续期收费和客户资源。

 

基础服务（职业性）

基础服务是客户认识你的第一步，主要围绕分单服务，包括缴费（当月、宽一宽末）、复效、保全、变更（地址、电话、受益人）等。这些服务体现了保险服务人员的职业性和认真负责的态度。

 

附加服务（情感性）

附加服务让客户记住你，包括围绕客户存量保单的服务，如保单年检、同业保单、理赔、给付、车险、家财险、赠短险等。这些服务增加了客户与服务人员之间的情感联系。

 

增值服务（专业性）

增值服务使客户认可你的专业能力，包括围绕客户生命周期的服务，如星级客户增值服务、家庭保障计划、体检、理财讲座、超级社保、大病知识、客户体验等。

 

感动服务（事业性）

感动服务超出客户的心理预期，包括生日会、商旅会、私人订制、礼品馈赠、个人年度答谢酒会等，这些服务让客户接受你并感受到你的用心。

 

续期收费

续期收费是保险公司为了维护保险合同的持续有效，按照保险合同约定向投保人收取第二期及以后各期保险费的业务活动。例如，客户在2016年6月28日购买了无忧人生，约定交费年限为10年，期交保费6320元，那么2017年6月28日该客户进行的第二次交费及后期的各年度交费称为续期。

 

资源管理—专业服务

续期服务与资源管理需要专业的服务流程，包括电话催缴、问题处理、收据送达、垫缴处理、清单梳理、短信提醒、失效通知、追踪复效等。这些流程确保了续期服务的高效和准确。

 

柜面可操作的内容

柜面服务包括资料类变更、权益类变更等，如签名变更、生日、性别更正、职业变更、补充告知、保单迁移、投保人变更、受益人变更、新增附加险、保单复效、追加保费等。

 

线上保全业务介绍

线上保全业务提供了便捷的查询功能，包括保单基本信息查询、保全记录查询、分红记录查询、续期记录查询、理赔记录查询等。同时，线上保全业务也包括犹豫期撤保或退保、满期金/生存金/累计生息账户领取、个险保单贷款/贷款清偿等。

 

理赔注意事项

理赔服务是保险服务中的重要部分，包括免费补发保单、快速理赔、免息复效（1年内非资金性险种）、健康咨询服务、健康问卷测评、在线问诊、24小时电话医生、就医服务、重疾绿通、二次诊疗服务、海外医疗服务、体检服务、洁牙服务、国内外救援服务等。

 

结语

每一份客户资源都是宝藏，需要我们用心去开发。通过不断提升自己的专业程度，真正站在客户的角度去提供续收服务，最终一定可以打动客户。万事开头难，良好的开端是事业成功的一半，预祝各位新人伙伴通过学习夯实基础，迈向成功。