备战2025之高客经营技巧

年末客户经营技巧

在备战2025的过程中，年末是关键时期，以下是一些高净值客户经营技巧：

 

技巧一：从市场趋势捕捉高净值客户市场

为何关注高净值客户市场？

 

根据《2021中国高净值人群财富风险管理白皮书》，疫情后，37%的人对投资变得更保守，71%选择配置保险产品。

我国经济转向高质量发展阶段，银行存款利率持续走低，迎来低利率周期。

高净值客户对守护财富、传承财富及高品质养老生活的需求更深刻和迫切。

高净值人群特征：

 

主要是50后、60后、70后，他们抓住发展机遇，积累了大量财富。

关注自身及子女（80后、90后、00后）的财富规划。

技巧二：满足客户的财富管理需求

高净值客户财富管理需求：

 

“创富、守富、传富”。

“创富”由客户自己完成，“守富”与“传富”需要专业人士帮助。

案例分析：

 

C总为女儿准备300万元嫁妆，但因女儿离婚导致财产分割问题，财产外流。

解决方案：

 

建议客户为子女储备年金险，掌握“控制权”与“所有权”。

技巧三：两要点打通高净值客户的观念

客观理智地“讲保险”

 

使用“不可能三角理论”解释金融产品的限制。

强调保险是资产配置的一部分，不夸大保险作用。

问问题＋讲故事

 

通过提问发现客户需求。

使用故事激发客户购买保险的意愿。

技巧四：两方法助力销售“大保单”

用活动“链接”客户

 

举办专业讲座和附加价值活动，提升客户财务素养，愉悦身心。

活动后分享精彩片段，邀请客户加入微信群，建立沟通桥梁。

借助团队宣传为个人背书

 

通过微信视频号分享团队动态，增强客户信任。

年终保险经营突破点

真正的“高净值客户成交”不仅是销售产品，而是与客户建立信任关系。保险从业人员要学会与客户聊心愿、担忧，以及如何满足心愿、“拿走”担忧。

 

结论

备战2025，保险从业人员需要掌握高客经营技巧，从市场趋势捕捉高净值客户市场，满足客户的财富管理需求，打通客户观念，并助力销售“大保单”。通过建立信任关系，提供专业服务，保险从业人员可以更好地服务于高净值客户，实现共赢。