在2024年全球资产管理报告中,我们深入探讨了人工智能(AI)技术如何成为资产管理行业下一轮转型浪潮的关键驱动力。报告指出,投资者越来越倾向于选择被动管理型基金或低费率产品,这使得资产管理机构面临前所未有的竞争压力。为了在竞争中脱颖而出,资产管理机构需要重新思考其运营方式,并采用“3P”方法:生产效率(Productivity)、个性化(Personalization)和私募市场(Private Market)。
生产效率(Productivity)
资产管理机构需要提高生产效率,以应对成本上升和资产增值速度放缓的挑战。通过采用AI技术,机构可以自动化和优化决策流程,提高运营效率,从而降低成本并提高盈利能力。
个性化(Personalization)
投资者对个性化服务的需求日益增长。AI技术可以帮助资产管理机构通过分析客户数据,创建和管理个性化投资组合,提供定制化的财富管理建议,从而提升客户体验和满意度。
私募市场(Private Market)
私募市场为资产管理机构提供了新的增长机会。AI技术可以提高私募市场交易团队的效率,通过数据分析和预测模型增强其推动价值创造的能力。
AI技术的应用
AI技术在资产管理行业的应用前景广阔。报告中对管理资产总规模超过15万亿美元的资产管理机构进行了调查,结果显示绝大多数受访者预计将在短期内看到AI技术带来的重大或变革性变化。三分之二的受访者计划在今年推出至少一个生成式人工智能(GenAI)用例,或已在规模化应用一个或多个用例。
投资AI技术的紧迫性
资产管理机构在投资AI技术时不能采取观望态度。AI技术的发展日新月异,不立刻采取行动的机构可能会落后于时代潮流。资产管理机构应将AI技术视为推动组织转型的工具,通过技术创新来提升竞争力。
结论
资产管理行业正面临转型的关键时刻。通过采用“3P”方法并积极投资AI技术,资产管理机构可以提高生产效率,提供个性化服务,并拓展私募市场,从而在竞争激烈的市场中保持领先地位。AI技术的应用不仅能够提升决策和运营效率,还能够创造新的增长机会,推动资产管理行业的未来发展。
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