保险精英的税商养成课

一、课程背景与目标

随着中国税收政策的不断完善和金税四期的实施，企业税务合规性要求越来越高。保险从业人员作为客户财务规划的重要参与者，需要具备一定的税商素养，以更好地服务客户，帮助他们规避税务风险，实现资产的合理配置和保值增值。

二、中国税收现状分析

通过分析薇娅13.41亿偷逃税案，我们可以看到当前中国税收管理的特点和趋势。税收策略由“抓大放小”转变为“应收尽收、颗粒归仓”，这要求保险从业人员不仅要了解税法，更要掌握税务筹划的方法和技巧。

三、税商知识体系构建

保险从业人员需掌握的税收知识体系包括：纳税义务人、征税对象、计税依据、税率、税收优惠、纳税环节和纳税期限等七要素。通过对这些要素的深入理解，可以为客户提供更专业的财务和税务建议。

四、增值税体系解读及筹划思路

增值税作为中国的主要税种之一，其合规性和筹划尤为重要。保险从业人员应了解增值税的纳税义务人、征税对象、计税依据、税率、税收优惠等，并掌握合理的税收筹划方法。

五、企业主税务风险识别与筹划

企业主作为公司经营的最终受益者，也是税务违法责任的最终承担者。因此，企业主需要识别和规避税务风险，通过合法的税收筹划，保护企业和个人资产。

六、涉税类犯罪的刑事合规与风险防控

保险从业人员应帮助客户理解涉税类犯罪的刑事合规要求，建立风险防控机制，避免因税务问题引发的刑事责任。

七、结语

保险从业人员在税商养成的过程中，应以客户需求为本，以终为始，不断提升自身的专业素养，为客户提供全面、专业的财务和税务服务。