新民法典时代私人财富管理危机与应对

在新民法典时代，私人财富管理面临着前所未有的挑战与机遇。本文旨在探讨民法典对私人财富管理的影响，并提出有效的应对策略。

客户画像与目标客户

在私人财富管理中，客户画像的精准定位至关重要。我们应以中小微企业主为首选目标客户，同时关注中产家庭、适婚家庭和高净值人群。这些客户群体通常处于30至60岁之间，有资产且需要资产管理服务。

婚姻风险与财富保护

婚姻风险是私人财富管理中不可忽视的一部分。我们可以通过以下方式帮助客户应对婚姻风险：

婚前财产规划：帮助客户在婚前确立个人财产，避免婚后财产混淆。

赠与规划：为客户提供赠与孩子的财产规划，确保财产的私密性和控制权。

再婚财产隔离：为再婚重组家庭提供财产隔离方案，保护个人财产不受婚姻变动影响。

传承风险与财富传承

传承风险管理是财富管理的重要组成部分。我们可以通过以下方式帮助客户规划财富传承：

生前传承：为客户提供生前传承方案，确保财产可控，避免一次性赠与后的失控。

精准传承：满足客户精准传承需求，如定向传承给孙子而非子女的配偶。

跨境传承：为有跨境继承需求的客户提供节税和资金出境方案。

邀约策略与客户沟通

有效的邀约策略是成功促成交易的关键。以下是一些邀约话术示例：

强调民法典的重要性：向客户强调民法典对家庭生活和企业经营的重大影响。

展示专业优势：向客户展示我们的专业团队和法务专家，提供深度解析和实用建议。

处理异议：针对客户的疑虑和异议，提供合理的解释和解决方案。

如何促成交易

在促成交易时，我们需要注意以下几点：

法务功能优势：明确区分投保人和被保险人的法务功能优势。

产品利益描述：注重描述产品的利益结果而非产品形态。

结合课程的保单投保话术：将保单投保与课程内容结合，提供具体的规划方案。

结语

新民法典时代的来临，为私人财富管理带来了新的挑战。通过精准的客户画像定位、专业的财富保护和传承规划、有效的邀约策略和促成技巧，我们可以更好地服务于客户，帮助他们在新民法典时代实现财富的保值增值。