保单检视是一个重要的服务过程，它涉及到对客户已有保单的全面解读、分析和评估。通过保单检视，专业的保险服务人员可以及时发现客户的保障缺口，挖掘保险需求，并进行保险配置方案的调整与完善12。

保单检视的意义在于，它能够帮助客户清晰了解自身的保险保障情况和需求，补齐保障缺口。这就像我们根据不同季节选择不同衣物一样，保单也需要根据人生不同阶段的责任和需求进行调整。例如，单身期、初建期、成长期、成熟期或银发期，每个阶段所承担的责任不同，保险配置的逻辑也会随之变化12。

在进行保单检视时，可以使用一些工具，如保单检视表和保单伴侣。保单检视表通过一张纸整理家庭保单信息，帮助客户快速掌握基础信息并发现保障缺口。而保单伴侣则是一个更为详细和科学的工具，它能够收集客户的保单信息，并进行深入的整理和分析，提出合理化建议12。

保单检视的过程通常包括以下几个步骤：

1.切入保险话题：通过提问或赞美的方式，与客户建立良好的沟通，引入保险话题。

2.解读357：利用风险三角图和357张保单规划图，向客户介绍保险的基本概念和重要性。

3.缺口分析：通过保单整理和分析，展示客户已备的保障，并指出潜在的保障缺口。

4.方案说明：根据客户的保障缺口和需求，提出合理的保险配置方案，并进行详细说明。

在沟通的过程中，要注意使用恰当的逻辑和方法，比如通过提问引导客户思考，展示已备保障，沟通保费标准预算，以及指出保障缺口等。最终的目标是通过专业的建议，帮助客户构建起一个全面、全家、足额的保险保障体系12。

保单检视不仅是一个销售过程，更是一个为客户提供专业咨询和增值服务的过程。通过保单检视，保险服务人员可以展现自己的专业能力，建立客户信任，从而实现长期的客户关系维护和价值创造。