拜访客户六个“早知道”前言我们每天马不停蹄地拜访客户，实施有效的沟通方法，帮助客户转变思想观念，增强对保险保障重要性的理解。那么，如何尽快让客户了解保险产品，增强防御风险的能力，从而使营销伙伴顺利签单呢？凡事预则立不预则废，做到“早知道”，保证销售活动事半功倍！客户事业发展情况“早知道”客户现有保障状况“早知道”客户思想状况“早知道”客户家中关键人物“早知道”销售环境“早知道”六个“早知道”1.客户基本情况“早知道”工欲善其事，必先利其器。营销员在对客户实施有效拜访前，要对客户做深入了解，初步掌握客户的情况，以便有的放矢、分类施策，有针对性地开展工作。客户基本情况“早知道”根据当前客户的维护状况，营销员要知道客户家庭的人口情况。

比如，家庭成员的文化程度、职业类型、个人爱好、联系方式、工作性质及生活规律等，样可以合理安排拜访时间，根据客户的实际需要准备拜访主题，以达到拜访的最佳效果。2.客户事业发展情况“早知道”国家的富强依靠高速的经济发展，家庭和谐稳定依靠事业兴旺和稳定的经济收入。对大多数客户而言，最关心的是事业发展和经济收入。营销员在实施拜访之前，应把客户最关心、最直接、最现实的利益问题放在首位，真正把客户的利益视为自己的利益。

尤其是当前应把客户事业列入我们自己所关心的问题之中。2.客户事业发展情况“早知道”在开发客户之前，要对客户从事工作的行业前景、发展潜力、今后的投资规模、国家扶持的相关政策等有所掌握，做到分类了解。像从事农村种养、商品购销的经营者，要着重了解国际、国内的市场行情、生产要素、技术要领等，这样在见到客户时能够迅速找到切入点，确保营销员的每句话都能说到点子上，让客户接受营销伙伴的观点，以实现成功签单。3.客户现有保障状况“早知道”比如，年前以给客户拜年的形式，或以慰问信的形式向客户汇报一年来公司的经营状况，征求客户对公司发展的意见和建议；帮助客户给现有保单体检；客户生日祝贺、外出结伴旅游、同桌就餐等等。大家都知道曲径通幽的道理，营销伙伴在向客户介绍保险产品之前，最好找一个客户非常接受的理由，可以根据不同客户的需求和爱好、不同的季节和时间来选择接触客户的机会。

利用以上形式，多方了解客户现有保障类型、保单状况，帮助客户进一步了解现有的保障情况，再次挖掘客户投保的潜力，鼓励客户增加对保险投资的力度，让客户清醒认识加保后的意义和作用，确保客户舒心、放心、安心买保险。4.客户思想状况“早知道”思想决定行动，思路决定出路。不同行业、不同文化、不同性格和爱好的人，他们的思想观念不相同，看问题、分析问题、解决问题的方法也不同。4.客户思想状况“早知道”知己知彼，方能百战不殆。营销伙伴要养成经常思考问题的习惯，要知道所接触客户的脾气和性格爱好，明确他的思想类型是属于善于接受新事物、新思想、新观念的人，还是随从型、攀比型的人，还是别人怎么做他就跟着学从重心强的人。

了解清楚这些情况后，营销员再根据自己的性格，有必要地选择性格相近的客户，以便在与客户接触时能够无障碍的交流。5.客户家中关键人物“早知道”俗话说，家有千口，主事一人。在实施营销过程中，一定要牵住牛鼻子，抓住关键，抓起决定性的人物，这样才能起到事半功倍的效果。在保险营销中，如果了解到家庭中最能起作用的是男主人，因男性敬老尽孝道之心较强烈，可以为父母买份保险为由头，以确保父母病有所医、老有所养，确保父母晚年幸福安康，以报答父母的养育之恩。