个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）1 概况1.1 个人保险代理人与保险公司签订委托代理合同，从事保险代理业务的人员。1.2 销售能力资质等级共设四个等级，由低到高分别为:四级（初级）、三级（中级）、二级（高级）、一级（特级）。1.3 普通受教育程度高中毕业或同等学力。1.4 保险销售能力资质等级鉴定要求1.4.1 申报条件具备以下条件者，可申报四级：（1）与保险公司签订保险代理合同。（2）在保险公司进行执业登记。（3）完成四级参考性培训学时要求。具备以下条件者，可申报三级：（1）具备以下条件之一：①取得四级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作1年（含）以上。②取得相关职业的初级及以上职称（职业资格）。③具有大学专科及以上毕业证书。④取得高级技工学校、技师学院本专业或相关专业毕业证书。（2）完成三级参考性培训学时要求。

（3）保险代理人1年内在执业登记管理系统中未有违法违规信息和执业失信信息记录。具备以下条件者，可申报二级：（1）具备以下条件之一：①取得三级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作4年（含）以上。②具有大学专科毕业证书或高级技工学校、技师学院毕业生，取得三级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作3年（含）以上。③具有相关职业的初级职称,取得三级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作3年（含）以上。④具有大学本科毕业证书或相关职业的中级及以上职称（职业资格）,取得三级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作2年（含）以上。⑤具有硕士及以上毕业证书,取得三级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作1年（含）以上。（2）完成二级参考性培训学时要求。（3）保险代理人3年内在执业登记管理系统中未有违法违规信息和执业失信信息记录。“

万一具备以下条件者，可申报一级：（1） 具备以下条件之一：①取得二级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作4年（含）以上。②具有相关职业的高级职称（职业资格）,取得二级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作2年（含）以上。（2）完成一级参考性培训学时要求。（3）保险代理人5年内在执业登记管理系统中未有违法违规信息和执业失信信息记录。

1.4.2 鉴定方式分为理论知识考试、技能考核以及综合评审。理论知识考试和技能考核均以笔试、机考等方式为主，主要考核保险代理人应掌握的基本要求、相关知识要求和应具备的技能水平；综合评审主要针对二级和一级，通常采取审阅申报材料等方式进行全面评议和审查。四级和三级的鉴定方式以考试为主，二级和一级的鉴定方式是考试与综合评审相结合。