财富管理大时代下的发展方向房地产价值选择三大因素：第一是：地段第二是：地段第三还是地段保险业成功的三大因素：第一是拜访第二是拜访第三还拜访在拜访客户的场日常学习了各类专业知识实际面对客户不知道怎样运用客户的反应没有达到预期服务更多客户更符合客户需求新周期下拜访客户目标：成交获得更多政策支持拜访客户理由——财富管理咨询师新周期新技术新品牌中国式财富管理 ，将成为经济发展的助推器**总书记指出:经济是肌体 ，金融是血肤 ，两者共生共荣。他强调: 要始终坚持以人民为中心的发展思想 ，更好满定人民群众和实体经济多样化的金融需求。

财富管理是金融的重要功能之一，大力发展中国    式财富管理，是走中国特色全融之路的重要环节，是助力中国式现    代化的具体表现，在新的时期更是意义非凡、 时不我待。中国式财富管理的重大意义何谓财富管理?中国人民银行发布的《全融从业规范财富管理》给出了定义：贯穿于人的整个生命周期，在“财富创造保有和传承”过程中，通过一 系列金融与非金融的规划与服务，构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排，实现财富创造、保护，传承、再创造的良性循坏。  

财富管理范围包括: 现金储营及管理，债务管理，个人风险管理、 保险计划、 投资组合管理，退休计圳及遗产安排等。展望財富管理行業藍圖截至2020年底 ， 以个人金融资产计算中国财富管理市场规模达人民币 200万亿元。计到2025年 ， 中国财富管理市场规模有望达到332万亿元。中国已成为全球第二大财富管理市场，财富管理的风口已至。数据来源： 麦肯锡 · 2022年发1.6倍人挣不到认证以外的钱也守不住认知以外的财富认知要升维。

经济从增量进入存量时代家族与企业传承攻坚开始降低传承成本的去遗产化以前谈的风险： 生老病死现在谈的是： 风险型社会培训资料，严禁外传四期叠加风险型社会的四期叠加-中高净值客户面临系统性挑战转型升级期全面合规期世代交替期所有权更迭期保险不只是收益属性 ，功能属性可以协助客户解决问题所有权经营权控制权收益权幸福人生传富风险型社会的四期叠加下-财富闭环提前配置需求更大产品分类分级、 销售人员分级2023发财富管理时代。地利布局财富管理**预见整个行业的变化和走势新周期新技术新品牌打造：**品牌 + 个人品牌  财富管理大时代邀请你成为一名专业的。

财富管理咨询师发展“更长”服务“更简单”以客户为中心我们要有差异化优势以客户为中心以客户为中心——利他原则不要这么多方法论，稻盛和夫八十多年人生中求证的至上智慧：只要“抱利他之心行利他之事，命运自然就会好转”以客户为中心——利他原则> 要有认知： 从“卖”到“帮”> 如何帮： 站在客户的角度 ， 帮助解决他当下人生周期最关心的“人”与“事”通过体系化 ， 可以更简单以客户为中心的差异化优势一：综合金融生态圈以客户为中心的差异化优势二： 生态圈保险+以客户为中心的差异化优势三： 拜访裂变实现线上与线下拜访裂变立人独特性拜访裂变 -实现线上拜访爆发式增长附近的人关关注注人人看看附近的人好友。