搭建绩优体系推动高客经营2023立足湾区聚焦经营变革创新踔厉奋进绩优&高客经营以狼为师成就卓越PLANS 2023年展望及规划PART 1 2022回顾立足湾区聚焦经营大湾区 大未来市场机遇无限潜力无限立足大湾区挑战与机遇并存《胡润财富报告》显示，中国千万人民币净值资产 “高净值家庭”客户为206万，同比2021年增加1.9%。广东、北京、上海排名前三。18万亿元的财富将在 10 年内传承给下一代，49万亿元的财富将在 20 年内传承给下一代，92万亿元的财富将在 30 年内传承给下一代97% 的高净值人群会考虑家族传承事宜 ；高净值人群对精神财富的传承关注度高于物质财富与社会财富 ；道德素养、不动产、政商人脉关系是最受关注的传承对象。

中国高净值家庭规模达到 206 万户；广东超越北京成为拥有高净值家庭最多的地区，香港的高净值家庭规模同比下降 ； 过去一年高净值人群中的金领占比上升，企业主占比下降。关于高净值人群的家族传承，子女的财富接管与保管能力是最大的家庭内部担忧因素，遗产、赠与相关税收政策是他们最关心的外部变量。对于传承手段和工 具，他们最在意受益人的确定性及资产保值的稳健性中国高净值人群推进家族传承事宜的平均年龄为54.1岁。保险作为传承的重要工具，其税收规划功能、隐私保密功能、债务风险防范被高净值人群视作优于其他 传承工具的三大优势高净值客户传承趋势同业竞争激烈2022大湾区一直是保险同业竞争的主阵地，友邦、信诚、中宏、大都会、太平、阳光均已成立各自的高净值客户部门或中心，大力推动高客业务的发展。

如，中信保诚建立“传家”品牌，强化与中信信托的互动合作，并在广州、佛山等地设立高净值中心和高净值服务部门，面向高净值客户提供类私行服务体验。**人寿的“臻传”品牌推出2年，开门红百万保单同比增加600%。友邦早在2016年就推出针对高净值人士专属品牌——致精英。聚焦高客经营的意义2022高净值人群的金融服务需求更趋于成熟，从过去单纯的产品需求导向转向专业服务和综合服务需求，以及希望通过一站式服务实现多元资产配置面对激烈的市场竞争，高客开拓的精准化经营将成为各渠道业务市场未来规模发展的重要增长点当前个险渠道已进入存量博弈的时代，人口红利向人才红利转变，提升单客产量与营销员人均产能是未来经营的重中之重分公司高客占比少保费贡献大三星以上客户仅占比6.69%，但保费贡献达到47%三星以上客户的年龄分布主要集中在41-50岁，这个年龄区段的客户也是具备养老和传承需求的主要客群针对以上客群配套相应的服务、产品、销售支持体系，有利于提升当前的整体绩效绩优人群为年度保费贡献核心群体2022年累计承保达成MDRT人数103人，其中新单承保保费1.2亿元，MDRT新单业绩占比达53%，是年度保费贡献的核心群体。

SFYP保费11916万贡献占比53%非MDRTSFYP贡献占比47%PART 2 2022绩优&高客经营变革创新踔厉奋进突破自我 FROM GOOD TO GREAT绩优推动搭建互补体系匹配专属资源夯实基础打造星级服务大使评选体系师徒携手MDRT师徒制度超越自我千万保费半亿保额项目为助力城抗，编写并下发《一生我爱销售逻辑训练手册》   采访抗赛绩优标杆，提炼成交经验，录制视频课程，供机构线下集中学习一生我爱“5+1”销售逻辑训练背景篇子教篇养老篇资产配置篇资产保全&传承篇话题导入需求激发观念重塑产品导入功能演示异议处理、知识篇、法律条文参考**人寿、保险金信托、客户服务一个逻辑+五个步骤销售面谈训练意心一亿备战城抗围绕业务节点，推工具，给方法，强化训练，提升销售力绩优赋能——提升队伍销售力，打造专业IP 打造高净值客户健康生态圈优提升原动力保险金信托推动高客V5项目开展高客专属体验活动高客经营——高客专属体验活动打造高星级客户专属、不同类型的高客体验活动，助力机构开拓与维系高端客户：股东实力站台-红酒品鉴活动：20周年红酒品鉴会，组织品鉴师培训，为机构高客经营提供抓手。高端客户深度游活动：举办金秋大回馈高客出行深度游活动，为绩优创造与客户深度沟通交流的机会。五星及高客财富私享会：聚焦五星及高客群体，以法商税务传承等话题，权威嘉宾现场分享的方式，每年度开展高端客户财富私享会。