技能成长在当下提升自动成交率专业专注用心服务客户转介绍技能提升学习早会二早三天学习总结检视总结周三学习内容T字图作业反馈提升自动成交率温故知新今天的课程两个部分的安排踊跃参与提交学习笔记图片客户现阶段有三个方面的担忧一、企业-国家对电子商务税收征管趋严担忧倒查追征或补缴往年税款。二、家庭-家庭成员比较简单，关注儿子婚姻财富传承三、掌握-有保障意识，掌握家庭财富客户现阶段有三个方面的担忧一、企业-国家对电子商务税收征管趋严担忧倒查追征或补缴往年税款。

二、家庭-家庭成员比较简单，关注儿子婚姻，财富传承三、掌握-有保障意识掌握家庭财富二早期间请结合右图内容，使用T字图对该客户开展需求分析及配置规划上一课时工作安排三企业税务隔离孩子婚前财产规划定向传承规划家庭财富归属规划两税务风险孩子婚姻风险传承风险家庭财富风险客户现阶段有三个方面的担忧一、企业-国家对电子商务税收征管趋严，担忧倒查追征或补缴往年税款。

三、家庭-家庭成员比较简单，关注儿子婚姻，财富传承三、掌握-有保障意识，掌握家庭财富客户现阶段有三个方面的担忧一、企业-国家对电子商务税收征管趋严，担忧倒查追征或补缴往年税款。二、家庭-家庭成员比较简单，关注儿子婚姻，财富传承三、掌握-有保障意识，掌握家庭财富王总监T型图不做规划（万一风险发生）担心风险满满安全感提前规划财富传承代代相传，打破富不过3代的魔咒为每个家庭成员做好健康、养老保障确保家庭财富保本保值增值不缩水不做规划（万一风险发生）企业经营、税务风险孩子的婚姻风险财富传承风险家庭成员的风险保障如何掌握好家庭财富客户现阶段有三个方面的担忧。

一、企业-国家对电子商务税收征管趋严，担忧倒查追征或补缴往年税款。二、家庭-家庭成员比较简单，关注儿子婚姻，财富传承三、掌握-有保障意识，掌握家庭财富提前规划三企业风险隔离孩子的婚姻风险隔离担心风险满满安全感夏经理T字图需留意两点：1、要了解客户需求里有哪些关注点：例如：企业税务问题里：张总好，在你关注的企业税务里，你提到过往企业税务可能遗留下来的问题，除此以外还有哪些是你关心的？财富传承：在你关注的传承给儿子，为了协助完成你的需求，按照中国民法典1127条相关规定，需要向你了解下，你与爱人双方的父母亲目前在吗？张总回复在我父母与配偶双方老人都健在。那有兄弟姐妹吗？有我这里有三位，配偶有二位请问一下同事们张总财富传承都是他独子一人所有吗？2、婚姻不能客户谈到婚姻，我们就立刻想到婚姻风险（离婚，有些客户不喜欢听）而是-张总你儿子很幸福哦！因为有你这么好的妈妈在给予安排关于儿子婚姻，你的规划是什么？

张总：结婚、时间、生子、后续不同周期，生活安排请问一下同事们，张总财富传承都是他独子一人所有吗？2023年5月份温州独生女不能完全继承父母亲的遗产婚姻不能客户谈到婚姻，我们就立刻想到婚姻风险（离婚有些客户不喜欢听）两个运动员的风格，一个稳健，一个进攻。选哪个要先看你孩子的风格，这就是资产配置的第2个关键词：平衡配置资产的主人，就是传承中的资产配置~你会选哪个做儿媳妇？定位/价值知新从“卖”到“帮”提升自动成交率客户买保险究竟买的是什么？增额终身寿定额终身寿重大疾病高端医疗保险金信托成年人很难改变他的观点只能用他自己的观点说服他自己提升自动成交——是一套系统的语言逻辑学不是说你想说的而是客户想听的通过帮客户整合——改变客户原本顽固的观点客户因为自己的观点而买单提升自动成交提升自动成交——是一套系统的语言逻辑学通过帮客户出发——针对性提问收集激发需求总结触动配置产品从“卖”到“帮”你可以这样做配置产品收集需求激发需求总结触动从“卖”到“帮”也可以单项成交张老板好：你企业经营的很成功资产投资也很好。