新人岗前班检视神器在手顺利签单无忧什么是保单检视怎么做保单检视保单检视的意义什么是保单检视保单检视指的是对客户已购买的保单进行整理和检视，每经过一定时期，营销员协助客户检视保单，重新评估客户保障状况，查找保障缺口，并为客户提供更全面、更完善的规划。你是否经常遇到这个问题：客户说我（家）买过保险了......（不必再买了）她对你的产品始终不感兴趣......（我不需要它）是一种专业化的主顾开拓方式对象：身边购买过保单但不全面的朋友效果：认为我很专业，愿意加保及介绍朋友给我是一个专业化的客户服务动作什么是保单检视？保单检视能够有效帮助新人建立个人专业形象，借助保单检视开拓市场。纯手工保单整理卡保单检视手册保单检视系统保单检视系统+耗时耗力不直观，解读麻烦。整理耗时，分析难。

无法做到专属。专属、高效、简单。保单检视系统升级历程保单检视顺应时代发展，借助智慧和科技的结晶，从起初的纯手工制作，演变到现在完善的线上保单检视系统工具。保单检视系统隆重登场是深耕客户服务的一项重要举措是助力营销伙伴展业的“必杀”利器检视根据公司以客户为中心战略，深入一线调研，整合资源，保单检视系统再升级，科技赋能，电子化整理客户保单清单，实现自动化生成客户保障分析及雷达图，检视更权威，通过可视化分析，助力老客户加保，新客户积累。02怎么做保单检视四全理念保单检视分析原则核心保险购买要“四全”全面保险要全家都管保险要全面保障保险要足额保障全家全额全生命周期保险要一生保障四全理念-全面意外险。

1. 小意外—意外伤害医疗—可修复—凭发票报销—门诊或住院均可报销重疾险人寿保险教育金养老金年金险2.大意外—意外伤害—不可修复—身故/伤残—买多少赔多少3.小病—住院医疗险—补偿性原则—凭发票报销4.大病—重大疾病—诊断证明提前给付5.定期寿、终身寿、两全险—身价躺赢6.教育险—教育年金7.养老—养老年金）8.保值增值、资产保全及传承由下至上完善家庭保障体系医疗保险全面保障让爱不缺席自己保障足直系保障足旁系保障足有金钱关系**障足全家全家=自己+直系+旁系+有金钱关系四全理念-全家风险等级保障种类参考额度计算方法基础风险（保额）保障种类参考额度计算方法四全理念-全额人生处于不同的时期，面临着不同的生活状况，家庭的财务结构也不相同，在不同时期需要的保障类型不同。

风险金字塔保险作为一种防范风险的制度，必须提前规划，如何用较低的保费对冲将来较大的风险，是每个家庭都要认真思考的大事。使用科学、合理的“风险金字塔”理念，可以规划家庭保险配置。健康医疗意外寿险基础保障：人身风险，收入损失风险：健康、医疗、意外、寿险（风险抗衡准备金）健康→医疗→意外→寿险→财产中端保障：钱的风险：（现金安全、稳定、持续增值、专款专用）养老金（子女教育金）高端风险：财富传承和分配：（遗产指定、税收筹划）财富传承（隔代传承、婚姻、债务、税务）保险作为一种防范风险的制度，必须提前规划，如何用较低的保费对冲将来较大的风险，是每个家庭都要认真思考的大事。