保单整理技能提升之保单整理全流程保单整理流程名单整理客户清分优先筛选转介绍中心电话邀约以客户服务的借口邀约见面四个全面四个百万对于保障的终极目标达成共识保单梳理保障汇总整理出个人保单明细和家庭保障汇总少产品促成多客户介绍介绍朋友买保险也是给自己转嫁风险活动彩页告知客户活动填写家庭汇总表活动告知话术保险要分配到家庭各成员中，并且一份保险未必能满足所有要求，在人一生中不同的阶段，面临不同的财务需求和风险，这种财务需求可以通过保险来安排。

对于一个家庭，保险要符合四个全面（全程、全面、全家、全额）和四个百万（百万身价、百万医疗、百万重疾、百万养老）。人生路上风险无处不在，全面的保障就像是坚实的城堡；让您的家庭可以无惧风险，赢得一生从容。保单整理第一步：理念沟通一个家庭要有四个全面和四个百万全程的保障全家的保障全面的保障全额的保障百万医疗百万重疾百万身价百万养老拿出彩页，达成共识四个全面全程：所有的保险要覆盖人一生的全过程，满足各个时间段的需求；医疗需求、重疾需求、意外需求、教育金需求、养老金需求、财富传承需求等等全面：保障的范围要全面，能够覆盖各类可能遭遇的风险；意外风险要全面、医疗种类要全面、重疾种类要全面。

全家：保险不能只给照顾某一个成员，而是要照顾到每一个成员；家庭成员的风险不是个人的事而是家庭的事；只有家庭成员都有保险才能让家庭无惧风险。全额：充足的医疗保额让您看病几乎不花钱；充足的身价额度让您家庭风险无忧；充足的重疾保额让您从容面对重疾，家庭几乎不受影响；充足的教育金让孩子享受优质教育；充足的养老金让您可以享受金色晚年。四个百万百万身价：保险身价额度合计达到100万，为了给家庭一个坚实的保护伞；百万医疗：医疗要有小病医疗和大病医疗，可以应对一年100万的费用支出；让看病可以几乎不花钱。

百万重疾：重疾保额匹配年收入、家庭支出、陪护费等，100万重疾保额可以让家庭即使面临大病风险依旧可以正常生活至少五年；百万养老：在不降低生活品质的前提下至少20年的花费，至少要拥有100万的养老金储备；保单整理第二步：四个提问交钱领钱赔钱留钱运用四个关键提问赢得保单整理的机会：用专业的技能充分让客户感受到代理人的确是为自己着想和考虑每笔都是他的钱，那么到底够不够，交多少，领多少，赔多少，能留下多少，客户清楚吗？运用工具（个人和家庭保障分析表），让客户看清缺口您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？目的：通过询问交钱，引起客户注意，从服务入手，取得客户认可四个关键提问一提问1清楚提问2不清楚保单整理四个关键提问二您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？

目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣。提问1清楚提问2不清楚保单整理清楚提问3四个关键提问三请问您所购的保险，您知道什么时候可以理赔，该怎样理赔，赔多少？目的：通过询问赔钱，涉及客户最重要的权利，锁定客户关注点。提问1清楚提问2不清楚保单整理清楚提问3清楚提问4四个关键提问四作为保单非常关键的要素---受益人，您的每张保单是否指定了呢，他们分别是哪些人呢？目的：通过询问留钱，体现专业，增加客户的信赖感提问1清楚提问2不清楚保单整理清楚提问3清楚提问4个人保单明细表逐个保单进行梳理汇总合同重要信息保单整理第三步：个人保单整理。