保险营销员如何避免业绩的误区和障碍01前言保险营销员是保险行业的重要组成部分，他们直接面对客户，为客户提供保险产品和服务，同时也为保险公司创造收入和利润。然而，保险营销员也面临着很多挑战和困难，如业绩压力、客户开发、竞争激烈、法律规范等。如果不正确地认识和处理这些问题，就可能导致业绩下滑、客户流失、职业倦怠甚至违法违规等后果。因此，保险营销员需要避免一些常见的误区和障碍，提高自身的专业素养和竞争力，实现业绩的稳定增长和个人的职业发展。

本文将从以下几个方面分析保险营销员应该注意的问题，并提出一些建议和方法。02误区一：只关注销售技能，忽视保险知识和法律规范在保险营销员的培训内容方面，接受“销售技能培训”的占比为39.71%，是最主要的培训内容。这说明在业绩高压之下，保险机构和营销员都优先选择了通过培训提升销售技能来促成签单。然而，这也可能导致营销员忽视了保险知识和法律规范的重要性。保险知识是保险营销员的基础，只有掌握了保险产品的属性、特点、优劣、适用对象等信息，才能根据客户的需求和风险承受能力，提供合适的保险方案和专业的咨询服务。如果只是为了推销产品而隐瞒、混淆或夸大产品信息，就可能误导消费者，引发理赔争议或退保纠纷。法律规范是保险营销员的准则，只有遵守了法律法规和有关规定，才能合法合规地开展保险业务活动。如果违反了法律规范，就可能面临行政处罚、民事赔偿甚至刑事责任。例如，在销售分红险、投资连结险、万能险等人身保险新型产品时，存在只强调“高收益”而不展示不利信息、承诺保证收益等虚假宣传行为。

因此，在提升销售技能的同时，保险营销员也应该加强对保险知识和法律规范的学习和培训，提高自身的专业水平和合规意识。03误区二：只依赖线下经营，忽视线上线下融合发展在疫情让展业方式发生的变化问题上，选择“线上展业工具使用变多”的占比 64.05%，而选择“没有太大变化”的占比31.9%1。这说明疫情让营销员改变了传统的展业方式，最直观的表现就是疫情暴发的高峰期线下展业暂停，营销员只能使用线上展业工具，疫情推动了营销员线上化的步伐。然而，也有三成多的营销员没有对展业方式做出太大的调整，这可能导致他们错失了线上经营和服务的机会。线上经营和服务是保险营销员的重要补充，它可以降低获客成本，提升运营效率、优化用户体验。通过微信、抖音、直播等线上营销工具，保险营销员可以扩大客户覆盖范围，增加客户接触频次，提高客户转化率。通过线上平台，保险营销员可以及时跟进客户需求。

提供便捷的保险服务，如投保、理赔、续保等。线上经营和服务也可以提升保险营销员的形象和品牌，增加客户的信任和忠诚度。因此，在维持线下经营和服务的优势的同时，保险营销员也应该积极拥抱线上经营和服务的趋势，实现线上线下融合发展。在看待线上经营和线上服务能力对自身从业的影响方面，认为“是客户经营的重点之一，要长期运用”的占比23.29%，认为“线上线下融合经营是未来趋势”的占比70.73%1。这说明超过九成的营销员认可线上经营和线上服务能力对自身从业的重要性。04误区三：只盲目跟风，忽视客户需求和个性化服务在购买保险产品时，不盲目跟风、不随意委托、不轻信“代理退保”“代理维权”是消费者应该注意的问题。同样，在销售保险产品时，不盲目跟风、不随意推荐、不轻信“套路营销”“诱导消费”也是保险营销员应该避免的误区。