深耕经营 持续开发五步一核——开发五步·一核——孤单经营标准化流程建档有纬度约访有准度面见有温度开发有力度拓客有深度1、初步建档  2、完善信息3、定期分类  4、客户30表1、明确目标  2、电话约访3、异议处理  4、定行事历1、建立联系  2、加深关系3、实现交易  4、持续服务1、客户分析  2、保单体检3、形成方案  4、平台促成。

1、转介三部曲  2、先行区双档  3、其他拓客客户建档电话约访面见服务精准开拓转介拓客客户档案建立（客户建档）完善（电话约访、面见服务、精准开拓）补充（拓客转介）聚焦客户精准分析，以客户档案为依托，打造“建档、约访、面见、开发、拓客”的孤单经营流程。完善（电话约访、面见服务、精准开拓）聚焦客户精准分析，以客户档案为依托，打造“建档、约访、面见、开发、拓客”的孤单经营流程。精准开发精准客户分析，拉动高效促成客户档案建立（客户建档）补充（拓客转介）精准开拓1、客户分析2、保单体检3、形成方案4、平台促成。

1、孤单开发意义与目的2、孤单客户分析与开拓3、孤单开发管控与节奏孤单开发意义与目的第一部分???成交、成交、成交孤单开发的意义孤单开发是有效建档+深入经营+重点促成的必然结果是孤单标准化销售的落脚点1、赢得客户的信任，增加与客户黏合度2、有效提升收入/推进有效增员3、增加从业信心，实现长期发展1、保障保单权益2、享受服务权益3、解决保障/理财缺口对伙伴：对客户：自主展业：短险/综合金融、长险高互：健康险、理财险平台：a、VIP高端平台、普通平台b、健康险、理财险精准促成通过孤单客户的保单体检、孤单客户多次面见/客养推进持续的三次/四次开发持续开发在精准面谈建库、精准拜访面见的基础上，通过客户分类，四位一体等进行有效分析，以保单体检分析保障缺口为突破点，对接精准邀约平台，进行一点通促成。

分析预判孤单开发逻辑汇总析促开重回（完善）建档/面见/客户分析，进行持续开发筛选客户进入不同促成平台通过精准建库、拜访及保单体检分析强化客户购买意愿孤单客户分析与开拓第二部分???客户分析给客户1个购买方案，包括三要素:找到客户的需求点-选择产品根据客户的经济实力-预订额度根据客户的兴趣爱好-增值服务根据“5”和“2”的提问结合家庭保障分析分析孤单客户为什么买孤单客户为什么不买孤单开发逻辑汇总——形成一点通客户的购买心理是最终能否成交的关键，要善于抓住孤单客户的购买心理。孤单客户之前因为什么原因买，后续就有可能因为什么原因再次购买孤单客户之前因为什么原因不买，解决了不买的顾虑/担忧。

剩下的就是买的结果准备心理预期之上、之下各一档合计3份保险计划自展服务认可度保险意识保险需求点经济条件精准筛选客户，选择促成形式根据客户标签四个维度（对公司、对产品、对保险、对个人经济）进行客户筛选，选择不同精准促成形式会销高互短险车险广发健康险理财险选择促成平台选择促成产品孤单开发逻辑——精准促成会销平台03侧重产品：理财险、健康险操作要点：1、沟通孤单客户到会2、内外勤帮促高效互助02侧重产品：健康险、理财险操作要点：1、与主促官进行有效配合2、多次促成自主展业01侧重产品：短险、综合金融操作要点：1、充分准备、及时促成2、前期主管陪访适合的才是最好的，过犹不及找准促成途径。

精准促成客户平台支持——个人自主展业优势根据客户情况及时进行产品沟通并促成第一时间解决客户问题易赢得客户认可避免客户后期反悔无法签单个性化设计成交方案孤单客户 对公司品牌、产品有一定认识度自主展业有一定优势，但是对个人专业度要求较高对节奏、把控有一定要求从短险、综金切入继而拓展长险产品支撑——短险体系概述。