标准化银邮经营手册（基础版）银邮保准化经营的意义银保市场经营已经历经三个阶段：无序粗放式经营、粗放式驻点经营、精细化全流程经营；如今的市场不再是关系、费用的比拼，更多时候是与银行的双向选择、综合实力的比拼；银保经营实际上从保险公司对银行的资源交换逐渐变为相互取暖，无论是手续费率的变化、还是产品形态的变化都归结于对客户以及管资的争夺，对中收的诉求。由此可以得出，如今乃至未来，银保市场的经营将紧密围绕共享客户、共赢客户的模式开展；求助银行给予一定的保费份额：下等合作对象能给银行带来短期的保费增量：中等合作对象能给银行带来长期的客户及保费增量：上等合作对象要做到能长期给银行带来客户及保费增量则要求我们必须走精细化经营、以人为本的模式。

即：标准化经营01标准化的前线管理银邮经营的管理逻辑分管总培训模块营业区总监营业部经理客户经理企划督导模块渠道维护模块内勤督训大区负责人分公司银邮部培训工作追踪工作机构工作渠道对接指标督导银邮经营的基础追踪督导逻辑分公司银邮部大区负责人营业区总监营业部经理客户经理督导各项业务指标督导各项基础动作督导各项基础管理动作。

盘点客户、渠道经营结果督导小组活动量细节督导网点出单细节督导团队基础管理细节3、周检视会（指标分析、基础管理、活动量管理、团队建设，下周重点工作宣导）4、周网点经营分析会（逐个网点分析情况及下周工作规划）督导客户获取情况督导沙龙跟进情况督导网点经营情况1、每日夕会（方案追踪、政策宣导、优秀表彰工作要求）2、每日机构管理层夕会（各营业区、营业部活动量、客户、网点经营情况汇报及沟通，团队状况了解）5、每月经营分析会（检视：渠道、队伍、指标、活动量、基础管理，基本动作是否做到，规划下个月业务策略）6、每月一次，逐个客户经理管理面谈角色定位：大区负责人角色定位：地市经营及业务指标第一责任人主要职责：制定机构基础管理及活动量管理等补充细则、维护及开拓当地渠道上层关系。

（包括市行个金部、财私部、私行中心、支行行长、分管行长等）、设计渠道推动方案及策划大场活动，招聘团队长，扩充及置换团队人力。能力要求：资源整合能力、渠道维护能力、团队管理能力标准化的一天（例）：时间工作事项8:30-9:00查看地市团队网点考勤（打卡、碰一碰）9:00-10:00电话追踪督导各营业区今日保费10:00-12:00关键网点负责人沟通及项目确定（比如沙龙、专推、大型培训等）12:00-14:00 返回职场或者跟行里一起用餐14:00-16:00 关键网点负责人沟通及项目确定（比如沙龙、专推、大型培训等）16:00-18:00 返回职场面试或者追踪有无人员面试。

追踪当天各营业区或营业部保费18:00-19:00 参加机构夕会19:00之后 总结全天工作，向分公司汇报角色定位：内勤督训角色定位：专业技能提供者、关键指标追踪者主要职责：制作报表，统计数据（包括网点考勤、碰一碰、业务达成日报发布到当地群内）、发布当天计划的沙龙信息，通报考勤、碰一碰异常人员；追踪各营业部蓄客工作情况，追踪团队沙龙开办情况、协助沙龙举办，协助高客面谈。