春节前客户经营的重要性

• 全民重视：春节临近，无论是党政机关、企事业单位，还是全金融行业、保险行业，都在积极开展走访回访客户活动，尤其在礼仪之邦山东，更是将春节前走访作为一项重要工作，全民都在进行时。

• 资金回笼与需求旺盛：春节前是做生意资金大回笼的时期，上班族的年终奖发放，务工人员陆续返程，人们手中资金充裕，需求旺盛，是客户经营的黄金时机，为2025年客户经营做全面铺垫。

新年回访的三大强项

• 最强回访理由：新年送福，全员给客户送春联、福字等，以吉祥的寓意和实际行动，让客户难以拒绝。

• 最强邀约理由：推出CART升级/领年货活动，包括药品升级、病种升级、医院升级等，且仅限到会客户领取年货，吸引客户参与。

• 最强加保理由：提供特惠权益，如1.2万P享白金卡权益、绿通服务、双优选账户等，增加产品吸引力，促进客户加保。

客户大回访邀约流程

• 梳理名单与分析需求：早会时梳理客户名单，包括所有不同等级老客户、百万医疗老客户、参与过活动客户等，分析客户需求，制定拜访计划，借助表格工具记录名单，做好保单整理分析。

• 电话约访：以感谢客户支持、送新春大礼包、公司要求新春回访等为由，电话约访客户，目的是见面。对于百万医疗客户，可介绍健康心享A款门诊医疗等产品计划。

• 现场强化训练：约访后进入强化训练，包括资金回笼机遇期、到期转存高峰期、降息大背景等内容，以及产品讲解训练，提升业务人员的专业能力与沟通技巧。

• 面访送福：见面时递交礼品及告知函，向客户汇报公司发展，介绍2024年公司成就、2025年贵宾客户服务内容，根据客户等级重点讲解上档服务内容，告知新春专享特惠权益，并导入产品计划。

• 计划讲解与促成：根据客户需求选择合适产品，重点以世家为主，讲解产品计划，针对客户感兴趣点进行促成，如1.2万P以上享“无本增利”账户、龙腾绿通专享回馈、个人养老金产品等。

• 邀约活动：不管客户是否签单，都邀约其参加新春感恩答谢会，强调到场客户有精美礼品，还能投保价值200万的升级版CAR - T服务，鼓励老带新。

活动推动与主题

• 中支活动：新年答谢会、年货节专场，针对贵宾以上客户，提前制定行事历，在早会植入活动邀约，中支场作为打版场，在高客年会基础上完善提升。

• 支公司活动：新年答谢会、年货节专场、返乡专场活动，针对所有老客户，行事历公示，早会重点落实活动邀约，返乡专场活动突出节前领年货的邀约理由，个人新年答谢会专场则更简单高效，借助公司讲师力量，进行一对一到一对多的高质量沟通与促成。

• 个人专场：筛选40 - 60岁之间、有钱有养老需求、喜欢存钱的老客户等，会前做好职场布置、名单筛选、分享嘉宾邀请等工作，会中按照参考流程操作，会后3天内逐一上门拜访，携带促成礼品与专属计划书，对未促成客户适时使用放弃函。

新年红包活动

• 活动目的：作为2025年的第一个红包，泰康送给客户的福利，以抢红包的形式，为新年增添好运，同时也是回访动作的核心诉求，通过邀约客户参与活动，形成有效讲解，增加节前财富机遇收入。

• 邀约方式：利用泰行销一键转发活动链接至客户微信，邀约客户参与，活动路径为泰行销轮播图/获客专区—【蛇年行大运 红包送不停】，详细宣导和操作流程会单独下发。