省公司：

XX分公司9月至12月寿代产业务进度缓慢，发展滞后，未能完成省公司既定单月目标，面对这个结果，我公司认真地进行检查、分析、总结，现按照省公司要求，对9月至12月寿代产工作进行汇报：

一、连续未达成寿代产目标的原因

寿代产业务达成情况（单位：万元）

月份 省达月度目标 签单 生效 完成比 差额

9月 731 605.8 504.7 69.04% 226.3

10月 731 295.99 430.39 58.88% 300.61

11月 731 564 413.55 56.57% 317.45

12月 731 433.18 533.94 73.04% 197.06

合计 2925 1899 1882.6 64.36% 1042.4

1.历史同期基数较小

2024年XX9-12月寿代产保费XX万元，虽未能达成省公司既定目标，2024年9-12月较2023年同期增幅X%。

2.思想认知问题导致信心不足

省公司下达的9-12月任务目标为XX万元，这样需要增幅达到XX%才能达成任务目标，但外部监管严控的高压态势给了我们思想上的一个错误认知，心存顾虑，所以开始设定目标意志力不坚定，行动不坚决。

3.非车险业务补充不及时

在面对车险严控监管态势下，非车险业务没能及时补充。营销员在销售习惯上仍以车险销售为主，车险业务的保费收入占全互动业务的90%。

4.费用结算不及时，飞单严重

进入10月份以来，外界市场以**为主的大公司手续费持续攀高，虽然我们多次对互动渠道的业务进行了专项支持，及时进行了市场调整，但仍和市场有不小的差距，飞单严重。

5.基础管理工作待提高

机构间每周一沟通，专员的每周职场宣导等规定动作有不到位的情况。虽将互动业务与个险业务方案相结合，数据系统未能实现有效对接，数据督导上有一定难度。部分销售人员没有养成寿险业务及互动业务同事收割的习惯，在以寿险促互动及以互动促寿险业务的技能上有所欠缺。

二、2025年一季度业务推动举措

1.高目标引领，必保达成

XX分公司总经理与财险总经理联合制定一季度寿代产确保目标XX万元，挑战目标XX万元。较2024年一季度生效保费增幅达XX%。截止到目前，一月份生效保费XX万元，完成序时进度的106%。

2.方案助力、氛围引领

一季度XX分公司推出寿代产业务企划方案，分别设定纯寿代产业务及非车险业务专项绩效奖励同时还设定了营销员层面的奖励。财险公司推出跨年业务推动方案分别针对司部、营销员层面进行了奖励设定。方案宣导以来，各司部摩拳擦掌，营销员积极相应，截止目前，一月份累计生效保费XX万元，累计签单保费XX万元。突破单月寿代产业务签单保费新高。

3.联合督导，加强互动

自2024年下半年起，XX分公司联合财险公司经理室每月互动，召开总结分析现场会议。1月10日XX分公司经理室与财险总经理室沟通，确定了对县级机构每周一沟通、专员的每周上职场宣导、每日业绩汇报、每日续保提醒及追踪等日常规定动作进行联合督导机制，做到双方负责人及时掌握业务进度，了解职场信息，及时遏制飞单现象等

4.督导助力，技能提升

发挥督导效能，严格按照管理阵型细化督导，市公司针对一季度互动业务开展专项督导工作，由部门经理室及互动专员等进行包片，深入司部、职场；强化教育培训及职场训练，从新人班、新兵营入手，让新入司的销售人员养成寿险、互动同时收割的习惯；同时在职场范围内，加强对以寿险促互动及以互动促长险的培训，真正提升销售人员的销售技能。